金融服务----小额贷款/融资租赁

小额贷款

公司简介

一、大连高新园区装备科技小额贷款有限公司

大连高新园区装备科技小额贷款有限公司系由大连市金融发展局批准于2014年3月14日注册成立的有限责任公司。公司业务主要面向科技中小型企业发放小额贷款、银行资金融入业务。公司注册资金为贰亿元人民币。

主发起人大连装备投资集团有限公司出资14000万元人民币,出资比例70%,大连盐化集团有限公司、三寰集团有限公司、大连友兰建筑工程有限公司分别出资2000万元人民币,出资比例均为10%。

二、大连旅顺国汇小额贷款股份有限公司

大连旅顺国汇小额贷款股份有限公司成立于2011年 1月, 注册资本1.5亿元人民币,是经辽宁省金融办批准设立、在大连市工商局依法注册的大连市首家国有控股股份制小额贷款公司,经营范围办理各项小额贷款和银行资金融入业务;投资咨询、财务咨询、经济信息咨询;创业投资业务;股东定向借款业务;同业资金拆借业务。

国汇小贷由七家法人股东及两个自然人股东共同出资,主发起人大连市国有资产投资经营集团有限公司持有国汇小贷40.33%的股份。2015年4月30日国汇小贷挂牌“新三板”,是辽宁省首家在“新三板”挂牌的小贷公司。

公司建立起一套科学完善的组织架构,实行董事会领导下的总经理负责制,下设综合管理部、财务会计部、风险控制部、信贷业务部、贷后管理部五个职能部门及行使独立审批权的贷款审批委员会。各部门分工协作,高效运营,全流程把控经营风险。目前是大连市小额贷款公司协会监事长单位。

成立至今,公司严格按照国家、省、市《小额贷款公司试点管理暂行办法》的相关规定开展业务,不断推出信贷产品,创新风控模式,严格把控经营风险,取得了较好的经济效益。累计发放贷款额超过62亿元,实现业务收入近2亿元,净利润超过1.4亿元,上缴税金超过6862万元。累计为600多个客户提供了信贷资金支持。

 

成功案例

案例1:

A公司成立于2012年,是某国有大型企业有限公司和某民营企业的合资企业。该公司主要经营工程设备车销售。工程设备车主要通过以货易货式和订单式销售两种模式销售。A公司目前主要经营沃尔沃、山推、柳工等工程设备的销售,已取得大连市的独家代理权。2013年的销售收入约近亿元,实现利润约700万元。

A公司企业目前想进一步扩大销售,流动资金出现短缺,因此向我公司申请1000万元流动资金贷款。经调查,该公司工程车采取均是分期付款的销售模式,平均每月有约300万销售款回流,具有稳定的资金链。另一方面,企业属于国企性质,股东资金实力雄厚,具有较好的信誉度和社会知名度。

经调查,该公司销售收入真实可靠,具有稳定的上下游关系。我公司同意给予A公司额度1000万元贷款,授信期限一年,用于补充企业流动资金, 并要求企业按季度提供会计报表,及时跟踪企业的销售计划完成情况,确保贷款按期回收。

案例2:

B公司是一家从事铁合金产品及非金属化工产品、耐火材料生产的企业。该公司管理制度完善,经营状况、财务状况良好,具有稳定的现金流。该企业具备较强盈利能力,2013年销售收入近20亿元,上下游关系稳定,在未来一阶段的发展仍有保障。

该公司具有良好的经营信誉,实力较强。其购买原材料与上游主要通过信用证的方式结算,于是企业以其固定资产作抵押向银行申请贸易融资贷款,开具信用证与上游客户进行结算。

企业有大量的流动资金需求用以归还原信用证敞口并存一定量的保证金向银行申请开具新的信用证。特向我公司申请流动资金贷款1000万元用于存保证金开具信用证。通过跟银行相关人员核实,该笔信用证业务具有真实的贸易背景,并且有明确的银行批复,因此我公司同意给予该公司1000万的贷款额度,贷款期限为7天,并且要求企业配合我公司业务人员进行资金监管。

案例3:

C企业是一家从事燃料油销售的民营企业,成立于1992年,总资产近3000万元,年销售收入达5000万元,经营稳定,具有较强的抵御风险能力和稳定良好的上下游关系。企业法人具有20年从业经验,社会口碑较好,个人征信记录良好。

该企业2013年在甲银行用企业名下的土地厂房作为抵押申请的300万元贷款即将到期,同时乙银行同意给予企业贷款额度500万元,于是企业打算归还甲银行的300万元贷款,将土地厂房解除抵押,然后抵押给乙银行申请500万元贷款额度。 因此企业向我公司申请300万元流动资金贷款进行倒贷。

经我公司风险和业务人员去该公司考察,其收入真实可靠,具有稳定的现金流,该笔甲银行到期的借款合同原件已验,并且我公司向乙银行相关人员核实确定该笔500万贷款真实可靠,因此我公司同意给予其300万元流动资金贷款,贷款期限14天,并且要求企业配合我公司业务人员的资金监管流程。

融资租赁

公司简介

一、大连装备融资租赁有限公司

  大连装备融资租赁有限公司(以下简称公司)于2012年6月6日成立,现注册资本10亿元人民币。公司股东分别为大连装备投资集团有限公司、大连国有资源投资集团有限公司、大连港投融资控股集团有限公司以及荣海丰集装箱有限公司(外资)。成立四多年来,依托股东单位的雄厚实力和背景,充分利用东北振兴的历史机遇和东北老工业基地装备制造业得天独厚的条件,业务发展十分迅速。公司业务分布广泛,已涉及港口、能源电力、农业、教育、公共基础设施、装备制造等10多个行业领域,并与银行、保险、证券、基金、保理公司等金融及类金融企业建立了良好的业务合作关系,公司拥有多层次多渠道综合性融资体系,在市场中已塑造起实力雄厚、管理规范、富于创新、充满活力的优秀形象。

  2013年,公司引入外资,正式变更为中外合资融资租赁公司,并具有直接海外引资资质和能力,业务呈爆发式增长。2014年上半年,为拓展业务范围,公司在上海自贸区成立贸易公司,并以此为基础,联合多个极具实力的战略合作伙伴,开展涉及粮食、煤炭、有色金属、新能源车、平行进口车等诸多业务领域的融资性贸易业务,同时覆盖相关业务的进口和出口业务。2015年,贸易收入突破10亿元人民币,在成为公司新的业务增长点的同时,也使融资租赁业务与贸易业务相辅相成,协调发展,核心竞争能力得到进一步提高。截止2016年年末,公司累计租赁资产突破80亿元,成为东北地区最大的第三方融资租赁公司。

  面对市场愈演愈烈的同质化竞争,大连装备融资租赁有限公司坚持稳健发展、创新进取的精神,凭借自身的优势脱颖而出,先后荣膺“AAA级”信用企业等级企业称号、2012-2014年度大连市“优秀外商投资企业”、大连市银行业2013-2014年度“信贷诚信客户”、大连市2016年上半年税收千强纳税人等多次表彰及荣誉。2016年3月22日,大连装备融资租赁有限公司被32家会员单位共同推选为大连市外商投资融资租赁行业协会会长单位,这一荣誉既是对公司成立四年多来经营成果的肯定,也是对公司行业领先地位的认可。

  在经济转型之下,大连装备融资租赁有限公司紧跟“一带一路”、“中国制造2025”、供给侧改革等国家重大战略,秉承“服务大连国有经济、促进区域经济协调发展”的理念,着力把控业务风险,强力打造一支具有区域性、特色化和市场穿透力的专业优质团队。公司立足于服务大连市的实体经济,助力民生工程,促进投资,盘活存量固定资产,优化资源配置,调整融资结构,降低融资成本,促进区域经济的协调发展。作为大连区域性金融中心战略布局中的重要一环,公司始终力求对服务本土实体经济做出最具意义的贡献,积极参与大连市政府公用事业,为我市政府、社会事业单位、国有企业、民营企业等提供优惠的金融服务和坚实的资金支持,为地方经济发展做出卓越贡献。

  未来,公司将继续紧抓发展契机,践行企业责任,以全市经济发展的未来作为长期履责原点,将经济效益与社会效益置于企业可持续发展的天平之上,致力于奉献多元化、高品质的融资租赁服务,将满足地方需求、引领经济发展、贡献新型金融、创造共享价值为履责的核心议题, 最终实现企业与社会、经济、环境的可持续发展。

二、国投建恒租赁股份有限公司

国投建恒融资租赁股份有限公司是由商务部批准设立的内资融资租赁试点企业。公司股东资金实力雄厚,由国投集团、建投集团、恒力集团三方共同出资设立。公司主要营业范围包括:融资租赁业务;租赁业务;向国内外购买租赁资产;租赁财产的残值处理及维修;兼营与主营业务相关的商业保理业务。

国投集团、建投集团均为市国资委投资平台,承担着大连市国资国企改革发展和基础设施建设的多重职能,新设公司可以利用自身资金杠杆优势,在项目端与其对接,提供资金支持。恒力集团为我国民营企业前十强,连续五年列中国长丝织造行业竞争力第一位,其产品面向全球,拥有丰富的上下游客户资源,新设公司可以依托此优势,寻找恒力集团产业链上下游的资金需求。

公司目前积极拓展融资渠道,与银行、证券公司、融资租赁公司等机构进行沟通,拟通过租赁、转租赁、保理业务、资产证券化等多种渠道进行融资,降低融资成本,做大资产规模。

现阶段,公司已与多家上市公司,设备制造商、大型国企、各区市县政府建立战略合作关系,并对重点项目进行了深入的洽谈。未来公司将依托股东,夯实租赁业务发展基础,以风险管理与价值发展的双重眼光为前提,立足大连,创新与政府发展金融合作模式,围绕医疗设备、新能源汽车、黄金三大行业,打造标准化融资租赁业务,力争成为规模适中、效益显著、管理先进、风险可控、稳健经营、持续发展的专业化融资租赁公司。

 

成功案例

 

公交集团比亚迪纯电动公交车售后回租项目

 

大连装备融资租赁有限公司作为大连地区最具影响力的国有融资租赁公司,从成立之初就立足于服务大连市的国有经济,盘活政府和企业的存量固定资产,优化资源配置,调整融资结构,降低融资成本,促进区域经济的协调发展。在国家优先发展城市公共交通战略的指引下,在大连市政府和大连装备领导的战略部署下,大连装备融资租赁坚持服务国有经济和城市基础设施建设的理念,高度重视、积极响应市财政局和大连公交客运集团发起的采购比亚迪电动车融资租赁机构招投标项目。 

近年来,我市加快实施公交优先发展战略,公交事业取得了长足进步。通过公交车辆的融资租赁方式,将所有权和经营权相分离,为公交集团的资产管理提供了新的发展模式和空间;同时还可以把新能源公交车的销售、推广和使用组织起来,加快城市公交车辆提档升级和技术进步。 

大连公交客运集团作为大连市经营规模最大的国有独资公交企业,承担着大连市客运经营和重大公共交通工程建设的重要职能,此次通过融资租赁的方式大规模采购新能源公交车,既增加了城市客运的交通运力,又缓解了固定资产投入的资金压力,同时响应国家“蓝天工程、绿色交通”的号召,实现节能减排,履行企业的社会责任。 

而大连装备融资租赁有限公司作为本土专业的融资租赁公司,针对公交集团纯电动公交车招标项目成立了专项小组,在充分考虑了采购方的融资意愿与需求的基础上,就融资结构的设计、租赁要素的组合以及项目执行的进度进行了充分、反复的沟通与讨论。在整个招标的过程中,公司董事长亲自挂帅,常务副总经理和主管风险的副总经理现场全程参与,在工银、建信、招银、兴业租赁和光大幸福国际等多家位居前列的金融系融资租赁公司参与竞争的前提下,我司以最合理的融资架构、最优化的资金使用效率和最低的财务成本构成一举夺魁,最终成为该招标项目的中标单位。 

公交集团纯电动公交车融资租赁项目的中标是大连地区新能源汽车融资租赁的首例模式,无论是对大连市政府还是对我司的发展都具有里程碑式的意义。 

此次投标项目的成功,不仅可以大幅增加公司的租赁资产规模、调整租赁资产的行业多样性,而且可以提升公司的银行信用评级,改善融资结构,降低融资成本,对公司未来的发展具有举足轻重的作用。 

未来大连装备融资租赁有限公司将与大连公交客运集团保持密切合作,基于传统的融资租赁方案,持续扩大双方合作的业务规模,不断开拓融资租赁的创新模式,促进公交系统的更新换代,在为大连地区公交事业的快速发展贡献力量的同时,实现双方的共赢。